Bussiness Loan
બેંકો અને એનબીએફસી દ્વારા ઉદ્યોગસાહસિકોને બિનજમાની લોન તરીકે આપવામાં આવતી લોનને બિઝનેસ લોન કહેવામાં આવે છે. સુરતમાં આ લોનનો ઉપયોગ વ્યાપારના વિકાસ, પ્રવાસ, ખરીદી, આરોગ્ય ખર્ચ વગેરે માટે થાય છે. બિઝનેસ લોન સરળતાથી ઉપલબ્ધ છે અને ઝડપી પ્રાપ્ત કરી શકાય છે, જેનાથી નાણા પ્રવાહ માટે સાનુકૂળ સમાધાન મળે છે.
અમારા શહેરમાં બિઝનેસ લોન માટે અરજી કરવા માટે તમારે તમારા KYC દસ્તાવેજો અને આવકના રેકોર્ડ જેમ કે છેલ્લાં 3 વર્ષનાં IT રિટર્ન્સ, નફા અને નુકસાનના નિવેદન, બેલેન્સ શીટ્સ અને 12 મહિનાનું કરંટ એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટની જરૂર પડશે. આ પ્રક્રિયા સરળ અને સુવ્યવસ્થિત છે, જે તમારી પ્રોફાઇલ અને ઋણદાતાની નીતિઓ પર આધાર રાખીને સામાન્ય રીતે 3 થી 7 દિવસમાં મંજૂરી મેળવી શકે છે.
વિવિધ ઋણદાતાઓ વિવિધ વ્યાજ દરો, સમયગાળા અને લોનની રકમ આપે છે. લોનની કિંમત અને વ્યાજ દરનો આધાર વાર્ષિક ટર્નઓવર, વ્યવસાયની પ્રકૃતિ, નેટ અને ગ્રોસ નફો, સરેરાશ બેંક બેલેન્સ, અને CIBIL સ્કોર પર છે. બેન્કો સામાન્ય રીતે રૂ. 3 લાખથી લઈને 5 કરોડ સુધીની બિઝનેસ લોન મંજુર કરે છે.
દરેક દસ્તાવેજને અધિકૃત વેરિફિકેશન એજન્સીઓ દ્વારા ચકાસવામાં આવે છે. દસ્તાવેજો અને CIBIL ક્રેડિટ માન્ય થયા બાદ, બેન્કો સાથે કરાર અને સુરક્ષા ચેક સબમિટ કર્યા પછી લોન મંજુર અને વિતરણ કરવામાં આવે છે.
લોન વિતરણ પછીના મહિને લોનની પરત ચુકવણી શરૂ થાય છે. જો લોન મહિના ની 15મી તારીખ પછી વિતરણ થાય છે, તો EMI આગામી મહિને શરૂ થાય છે, અને પ્રિ-EMI વ્યાજ લોન રકમમાંથી કપાય છે.
જય જલારામ એસોસિએટ્સ પર, અમે તમને વિવિધ બેંકો અને એનબીએફસી સાથે જોડીએ છીએ, જેથી તમને વધુ વિકલ્પો મળે. અહીં અરજી કરો અને તમારી પસંદગીઓ, લોનની રકમ અને વ્યાજના દરના આધારે અનુકૂળ ઑફર મેળવો. લોન કરાર પૂર્ણ કરવાની પૂર્વે પ્રોસેસિંગ ફી અને પ્રિપેમેન્ટ ચાર્જોને ધ્યાનમાં રાખીને બેન્કો સાથે શ્રેષ્ઠ ડીલ માટે ચર્ચા કરો.
★ KYC Documents
1. Pan Card
2. Aadhar Card
3. Passport Size Photos – 3 Copy
★ Income Documents
1. Last 3 Years IT Returns
2. Balance Sheet – Computatioin & Profit-loss
3. All Bank Statements of 1 Year from Till Date.(Current & Saving)
4. GU-MAT-SA Dhara Certificate, Udhyog Aadhar, GST Certificate
5. Light Bill of Business/Rent Agrement (If Rented)
★ Resident Documents
1. Latest Light Bill Copy
2. Rent Agreement (If Rented)
1. Diverse Options for Business Loans: When seeking a business loan, each bank offers varying interest rates, tenures, and criteria. Your loan amount and interest rate depend on your profile, encompassing factors like your company, take-home salary, average bank balance, designation, and CIBIL score. Banks usually grant loans based on multiples of your net take-home salary, typically ranging from 7 to 18 times.
2. Consider the Balance Transfer Scheme: If you wish to relieve the burden of high interest rates or consolidate multiple EMIs into one, the Balance Transfer Scheme can be a game-changer. This scheme provides a chance to secure a new loan with lower interest rates and processing fees. By utilizing this scheme, you can manage a single EMI despite obtaining new funds.
3. Discover Special Schemes: Every bank and NBFC offers unique policies for business loans, often considering different factors for eligibility. Special schemes cater to diverse situations, even accommodating those who may be overleveraged. These institutions frequently introduce new schemes featuring varying loan amounts, processing fees, and interest rates. It’s advantageous to seize the right scheme promptly.
4. Differentiating Prepayment and Regular Loans: In the market, there are loans with and without prepayment options, each having distinct interest rates. Choose between them based on your loan purpose, repayment capacity, savings strategy, and additional income sources. Deciding if you can make prepayments before the tenure concludes is crucial for optimizing your loan choice.
5. Understanding Flat Rate and Reducing Rate: Differentiating between flat interest rates and reducing interest rates is pivotal. While they yield the same effective interest rate, the calculation method varies. A flat rate multiplied by 1.75 equals the reducing rate. For example, if the flat rate is 10%, the reducing rate would be 10% * 1.75 = 17.5% annually. This understanding ensures informed decisions and prevents misunderstandings caused by misinterpretations.
✔ Submit Currently Running Loan Statement of account (If Any).
✔ Submit all Documents in Hardcopy Togather.
✔ Also Mail US all Softcopy on PDF File on contact@jayjalaramassociate.com
1. Compare and Choose: Obtain loan quotes from different banks and lenders, then analyze and select the best option for you.
2. Listen and Learn: Pay attention to what various vendors have to say. You might discover new insights that you weren’t aware of.
3. Honesty Matters: Be transparent about any negative aspects of your financial history with the vendors. This helps them guide you towards the right choices.
4. Credit History Conversation: Discuss your complete credit history with the vendors. This enables them to provide accurate solutions and avoid potential rejections.
5. Politeness Pays: Maintain a respectful attitude with the vendors. Building a good rapport can lead to more beneficial and lasting relationships.
6. Preparation Pays Off: Gather all your documentation and security cheques before applying for a personal loan. This proactive approach saves you time and ensures a smoother process.
7. Stay Connected: Keep in touch with your vendors until you receive a definitive status update on your loan application. Open communication helps you stay informed.
8. Track Your Progress: Use your application number to monitor the status of your loan application on the bank’s website. This keeps you informed every step of the way.